ETF와 펀드, 투자 전 꼭 알아야 할 7가지

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주식에 투자할 때 직접 투자와 간접 투자 방법이 있습니다. 직접 투자는 해당 주식을 직접 보유하는 방법이고, 간접 투자는 투자금을 전문 투자자에게 맡기는 방법입니다. 쉽게 설명하면 내가 삼성전자 주식을 갖고 있으면 직접 투자하는 것이고, 아는 사람이 내 돈으로 삼성전자를 샀으면 간접 투자한 것입니다.

 

간접 투자 방법으로 여러 가지가 있는데, 그중 ETF와 펀드가 대표적입니다. 이 포스팅에서는 ETF와 펀드(상장펀드 또는 운용펀드)에 투자하기 전 꼭 알아야 할 7가지에 대해 알아보겠습니다. 이 글을 이해한다면 자신에게 적합한 투자 상품이 무엇인지 결정할 수 있을 거라 생각합니다.

 

ETF와 펀드의 차이점 7가지

1. 거래 방식
2. 가격 산정 방식
3. 유동성
4. 거래비용
5. 다양성
6. 세금 처리
7. 운용 방식

ETF 이미지

1. 거래 방식

ETF는 거래소에서 주식과 같이 거래됩니다. 투자자들은 ETF를 주식처럼 사거나 팔 수 있으며, 시장가격에 따라 거래됩니다. 반면 펀드는 일반적으로 투자자가 은행, 금융회사 또는 자산운용사를 통해 구매합니다. 따라서 주식처럼 거래소에서 사고팔 수 없으며, 펀드를 팔아도(환매) 당일 입금이 아니라 3 거래일 후에 받을 수 있습니다.

2. 가격 산정 방식

ETF는 거래소에서 거래하기 때문에 사는 사람(매수자)과 파는 사람(매도자) 사이의 거래로 시장가격이 바뀝니다. 따라서 ETF의 가격은 실제 자산 가치보다 높거나 낮을 수 있습니다. 펀드는 일반적으로 하루에 한 번 가치가 결정되고, 종가에 기준해 순자산가치(NAV, Net Asset Value)에 따라 가격이 매일 업데이트됩니다.

3. 유동성

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ETF는 거래소에서 거래되므로 언제든지 주식 시장에서 사거나 팔 수 있습니다. 하지만 펀드는 일일정산이기 때문에 매일 한 번만 거래가 가능하고, 시장가격이 아닌 순자산가치에 기반하여 거래가 이뤄집니다.

4. 거래 비용

ETF의 거래 비용은 주식 거래 수수료와 유사합니다. 매수 및 매도 시 발생하는 수수료가 있을 수 있습니다. 펀드는 일반적으로 거래 수수료보다 운용 수수료가 더 중요합니다. 운용 수수료는 펀드 운용에 필요한 비용으로, 투자자의 수익률에 영향을 미칩니다.

5. 다양성

ETF는 다양한 자산(주식, 채권, 원자재 등)에 투자할 수 있고, 섹터별, 지역별 또는 특정 전략에 따라 다양한 종류가 있습니다. 펀드도 다양한 자산에 투자하지만, 종류는 ETF보다 다소 적을 수 있습니다.

6. 세금 처리

세금 관련 이미지

ETF는 주식과 비슷하게 취급되어 주식 거래에 적용되는 세금이 적용됩니다. 반면 펀드는 주식이 아닌 자산으로 간주되므로 기타 투자상품과 동일한 세금이 적용될 수 있습니다.

7. 운용 방식

ETF는 일반적으로 지수를 추종하는 인덱스 ETF와 특정 전략을 따르는 액티브 ETF로 구분됩니다. 펀드는 보통 펀드 매니저가 종목을 선택하여 투자하고 전략을 세웁니다.

마치며

이런 차이점들로 인해 투자자들은 자신의 투자 스타일과 목표에 알맞은 상품을 선택하여야 합니다. ETF는 유동성과 거래가 편리하다는 점으로 단기 목표를 가진 투자자에게 적합할 수 있고, 펀드는 장기 투자자에게 적합할 수 있습니다. 하지만 일반적으로 ETF의 운용 보수가 더 저렴하기 때문에 ETF로 장기투자하는 것도 좋은 방법입니다. 어찌 됐든 개별 투자자의 상황에 따라 적절한 상품을 선택하는 것이 중요합니다.

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